601.8 مليون دينار أرباح بيت التمويل الكويتي في 2024

توزيعات نقدية مقترحة بنسبة 22% متضمنة الـ10% الموزعة في منتصف العام و8% أسهم منحة

حمد المرزوق:

خالد الشملان:

قال رئيس مجلس الإدارة في بيت التمويل الكويتي، حمد عبد المحسن المرزوق، ان بيت التمويل الكويتي حقق صافي أرباح للمساهمين لعام 2024، بلغت 601.8 مليون دينار، بنسبة نمو 3.0% مقارنة بالعام السابق 2023، وهي أرباح قياسية وتاريخية، وبلغت ربحية السهم 36.37 فلس لعام 2024 بنسبة نمو 3.0% مقارنة بالعام السابق 2023.

وارتفع صافي إيرادات التمويل لعام 2024 ليصل الى 1,147.0 مليون دينار بنسبة نمو بلغت 18.7% مقارنة بالعام السابق 2023، وكذلك ارتفع صافي إيرادات التشغيل ليصل الى 1,030.7 مليون دينار بنسبة نمو بلغت 9.0% مقارنة بالعام السابق.

كما بلغ رصيد مديني التمويل نحو 19.1 مليار دينار، متأثراً ببيع بيت التمويل الكويتي – البحرين وكذلك أثر تذبذب العملات الأجنبية خلال العام، وبلغ رصيد اجمالي الموجودات 36.7 مليار دينار لعام 2024. كما ارتفع إجمالي حقوق مساهمي البنك ليصل إلى 5.5 مليار دينار بزيادة مقدارها 203.1 مليون دينار او 3.8% عن نهاية العام السابق.

وكذلك بلغ رصيد حسابات المودعين 19.2 مليار دينار لعام 2024.

وبلغ معدل كفاية رأس المال 19.89% في 31 ديسمبر 2024 متخطيا الحد الادنى المطلوب من الجهات الرقابية، مقارنة بنسبة 18.18% في 31 ديسمبر 2023، وهي النسبة التي تؤكد على متانة القاعدة الرأسمالية لـبيت التمويل الكويتي.

وأوصى مجلس الإدارة بمنح المساهمين توزيعات نقدية بنسبة 22% (متضمنة 10% التي تم توزيعها خلال منتصف العام) كما أوصى بتوزيع أسهم منحة بنسبة 8%، بعد موافقة الجمعية العمومية والجهات المختصة.

وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي نجح خلال 2024 بتحقيق أداء مالي قوي عبر تسجيل نتائج

مالية سنوية قياسية وتاريخية، وتحقيق نمو في الايرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، كما نجح في تنفيذ الأهداف الاستراتيجية وتعزيز

المكانة الرائدة لمجموعة بيت التمويل الكويتي، لاسيما بعد انجاز أكبر عملية اندماج في تاريخ

القطاع المصرفي الكويتي ونجاح تكامل العمليات التشغيلية مع البنك الأهلي المتحد- الكويت سابقاً، ضمن صفقة استحواذ عابرة للحدود خليجيا

وقاريا، والتي تعتبر إحدى أكبر عمليات الاستحواذ في المنطقة، وأثمرت عن بناء كيان مالي عملاق

يتواجد في 11 دولة حول العالم عبر شبكة أعمال دولية ضخمة تضم نحو 615 فرعا، ومهدت لتحقيق طموحه في دخول قائمة أكبر 100 بنك في العالم خلال العقد المقبل.

أقوى شركة مدرجة

وأضاف المرزوق أن بيت التمويل الكويتي يتصدر كافة البنوك والشركات الكويتية المدرجة في بورصة الكويت من حيث القيمة السوقية والتي تبلغ حاليا نحو 13.6 مليار دينار، منوّها بحصول بيت التمويل الكويتي على تصنيف “أقوى شركة مدرجة في الكويت والمرتبة العاشرة على مستوى الشرق الأوسط”، من مجلة “فوربس” ضمن تصنيفها السنوي لأكبر 100 شركة مدرجة في الشرق الأوسط.

ونوّه المرزوق بنجاح عملية إصدار صكوك ذات أولوية غير مضمونة (Senior Unsecured) بقيمة مليار دولار، ولأجل 5 سنوات، وهذا الإصدار هو الثاني تحت مظلة برنامج صكوك بيت التمويل الكويتي بقيمة اجمالية للبرنامج تعادل 4 مليارات دولار، مبينا ان الهدف من الاصدار تعزيز مصادر التمويل طويلة الاجل لـ بيت التمويل الكويتي وتمويل عمليات البنك بشكل عام.

ولفت إلى أن مجموعة بيت التمويل الكويتي أظهرت قدرتها على تعزيز مستقبل التمويل الإسلامي في العالم، حيث نجحت بإتمام عملية تحويل نشاط البنك الأهلي المتحد- البحرين، والأهلي

المتحد- المملكة المتحدة، والأهلي المتحد- مصر إلى الخدمات المصرفية الإسلامية بوقت قياسي وبكفاءة عالية.

وأضاف المرزوق أن بيت التمويل الكويتي واصل جهوده في بناء نموذج مصرفي أكثر إستدامة يضم الأبعاد البيئية والمجتمعية والحوكمة ESG، منوّها بإدراج بيت التمويل الكويتي على مؤشّر الاستدامة العالمي “فوتسي 4 جود، كما حصل على تقييم “A” على مؤشر (MSCI ESG Index).

وأوضح أن بيت التمويل الكويتي شارك في المؤتمر السادس عشر للأطراف (COP16) في الرياض ضمن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة التصحر (UNCCD). ووقّع اتفاقية تحالف التكافل العالمي الأولى من نوعها مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة UNDP. كما أطلق تقرير البصمة الكربونية الأول من نوعه على مستوى القطاع المصرفي الكويتي، ويواصل إصدار تقارير الاستدامة.

وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي أدى دورًا بارزًا في دعم الاقتصاد المحلي وساهم في تطوير البنية التحتية المحلية عبر تقديم تمويلات لمشاريع واسعة النطاق في مجموعة من القطاعات، كما عزز مكانته على مستوى القطاع المصرفي في الكويت كشريك استراتيجي في تنمية قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، مبينا أن العديد من المشاريع الصغيرة والمتوسطة بدأت قصة نجاحها بدعم تمويلي من بيت التمويل الكويتي.

من جانبه، قال الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي، خالد يوسف الشملان، ان الأداء التشغيلي القوي لـ بيت التمويل الكويتي نتج عنه تسجيل نمو في الايرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، مبينا أن بيت التمويل الكويتي حافظ على قوة ميزانيته العمومية وعزز المركز المالي للمجموعة.

ولفت إلى أن بيت التمويل الكويتي يواصل جهوده في تحقيق المتانة المالية والنمو المستدام مستفيدًا من مرونة نموذج الأعمال وجودة الأصول ومستوى السيولة الوفيرة والتنوع المستمر في التمويل، والانتشار الجغرافي الواسع في أسواق مختلفة حول العالم، أبرزها الكويت والبحرين وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا.

وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي قام بتوسيع نطاق الصكوك الخضراء، مبينا ان إجمالي الاستثمار في هذه الصكوك وصل إلى 653.2 مليون دولار في 2024 مقارنة مع 249 مليون دولار في 2023، بزيادة نسبتها 162.3% مقارنة بالعام السابق.

وأضاف أن بيت التمويل الكويتي حافظ على مكانته ضمن المراكز الثلاثة الأولى في قائمة المتداولين الرئيسيين لصكوك المؤسسة الدولية الإسلامية لإدارة السيولة (IILM)، وحافظ أيضًا على مركزه الأول كمتداول في السوق الثانوية لصكوك (IILM) للعام الرابع على التوالي بين العديد من البنوك الاقليمية والدولية، ما يؤكد دور بيت التمويل الكويتي الفعال في سوق صكوك (IILM) قصيرة الأجل.

التحول الرقمي

وقال الشملان ان الابتـكارات تواصلت لبنـاء الحلـول الماليـة الرقمية لتلبية احتياجـات العمـلاء، كما نفـذ بيت التمويل الكويتي العديد من مشاريع الخدمـات والمنتجـات والممارسـات المصرفيـة والتمويليـة، مـع تطويـر البنيـة التحتيـة التكنولوجيـة، ومصـدات الأمـن السـيبراني وتعزيـز تبنـي الـذكاء الاصطناعـي والتعاون مع شركات الـFinTech. وأضاف أن بنك “تم”، وهو البنك الرقمي الوحيد في الكويت المتوافق مع الشريعة، يقدم تجربة مصرفية فريدة وحديثة، وقد أثمرت إنجازاته على حصوله على جوائز أبرزها: جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من “يوروموني”.

ونوّه الشملان بتميز بيت التمويل الكويتي في تمكين المواهب والكفاءات الوطنية والاهتمام بالثروة البشرية، منوّها بتوفير أكثر من 115 ألف ساعة تدريبية لنحو 4000 موظف، فيما شارك 26 مديرًا في المجموعة ببرنامج “بناء التميّز القيادي” وتم ابتعاث 19 موظفا ضمن برنامج بعثات بيت التمويل الكويتي، وتخرج 39 موظفًا من برنامج “فرصة” لحديثي التخرّج. وتقديرا لذلك حصدت المجموعة 13 جائزة عالمية في الموارد البشرية من مجموعة “براندون هول” الأميركية. وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي نجح في تنفيذ مبـادرات مجتمعيـة لجميع شرائح المجتمع، إذ واصل البنك جهوده في دعم قدرات المجتمع ورعاية ذوي الاحتياجات الخاصة وإطلاق الحملات التوعوية، وحماية البيئة، ودعـم الممارسات المسـتدامة وتمكين الشباب ودعم مبادرات الابتكار والمبادرات الصحية والرياضية المختلفة. وأشار الى بدء تنفيذ مشروع إعادة إعمار المنطقة المتضررة بسوق المباركية مع مقاول التنفيذ، وبلدية الكويت، وتشمل نحو 17 مبنى، وتطوير بعض المباني المجاورة بمبلغ تقديري يناهز 8 ملايين دينار. وقال الشملان انه تم تتويج أداء بيت التمويل الكويتي الاستثنائي في 2024 بحصد 43 جائزة و4 تصنيفات مرموقة من جهات عالمية واقليمية ، ومن أبرزالجوائز: “أفضل مؤسسة مالية اسلامية في العالم” من مجلة “غلوبل فايننس”، وأفضل بنك في الكويت، والبنك الأكثر استدامة في الكويت من “يورومني”، وجائزة بنك العام- الكويت من “ذي بانكر”، وجائزة المسؤولية الاجتماعية للشركات بالشرق الأوسط من مجلة”إيميافايننس”. وثمّن الشملان دعم مجلس الادارة، وأثنى على دور الجهات الرقابية، وعلى جهود الادارة التنفذية وجميع الموظفين وكافة الشركاء وأصحاب المصلحة.