إصدار تعميم جديد من وحدة تنظيم التأمين لتكثيف الإبلاغ عن حالات الاشتباه
قامت وحدة تنظيم التأمين بإصدار تعميم شامل موجه إلى جميع الشركات الخاضعة لرقابتها، يفرض ضرورة الإبلاغ عن أي حالات اشتباه وفقاً للأنظمة والقوانين المنظمة لقطاع التأمين ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
التعميم رقم 11 لسنة 2026 وإلزامية الإبلاغ
في التعميم رقم 11 لسنة 2026، أكدت الوحدة على وجوب التزام جميع الشركات، استناداً إلى القانون رقم 125 لسنة 2019 المتعلق بتنظيم التأمين ولائحته التنفيذية، بالإبلاغ عن حالات الاشتباه المتعلقة بالأشخاص والكيانات غير المشمولة بأحكام القانون رقم 106 لسنة 2013. ويُطلب من الشركات توجيه هذه البلاغات إلى جهات إنفاذ القانون والنيابة العامة.
آلية الإبلاغ عبر نظام GOAML
أوضحت الوحدة أنه في حال توافر مؤشرات أو دلائل اشتباه بناءً على قانون مكافحة غسل الأموال، يجب على جميع الشركات إبلاغ وحدة التحريات المالية عبر نظام الإخطارات الإلكتروني GOAML المعتمد لدى الوحدة. وتُطبق على ذلك الإجراءات والضوابط المنظمة لهذا النوع من البلاغات.
أنواع الجرائم المشمولة وأهمية الالتزام
شددت الوحدة على ضرورة الإبلاغ عن الحالات التي تتضمن سرقة أو تزوير أو خيانة أمانة أو نصب أو احتيال، وإحالتها إلى جهات إنفاذ القانون أو الجهات المختصة حسب طبيعة الحالة. وأوضحت أن عدم الالتزام بهذه المتطلبات يعرض الشركة للمساءلة القانونية وفقاً لأحكام القانون رقم 125 لسنة 2019، ولائحته التنفيذية، والقانون رقم 106 لسنة 2013، بالإضافة إلى القرارات والتعاميم الصادرة عن الوحدة والقوانين ذات الصلة.
تعميم آخر بشأن التحقق من بيانات المستفيد الفعلي
من الجدير بالذكر أن وحدة تنظيم التأمين عممت في منتصف الشهر الجاري ضرورة التزام الشركات الخاضعة لرقابتها بالتحقق من صحة بيانات المستفيد الفعلي لدى عملائها، وفقاً للتعميم رقم 10 لسنة 2026. وأكدت أن الشركات مطالبة باتخاذ التدابير اللازمة لضمان دقة البيانات المسجلة لديها.
الكويت الان ، موقع إخباري شامل يهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري بما يليق بقواعد وقيم الأسرة السعودية، لذلك نقدم لكم مجموعة كبيرة من الأخبار المتنوعة داخل الأقسام التالية، الأخبار العالمية و المحلية، الاقتصاد، تكنولوجيا ، فن، أخبار الرياضة، منوعات و سياحة.
