اتحاد مصارف الكويت يطور الغرفة المركزية الافتراضية لمكافحة الاحتيال الإلكتروني

تشغيل وتطوير الغرفة المركزية الافتراضية

يواصل اتحاد مصارف الكويت تعزيز وتفعيل دور الغرفة المركزية الافتراضية في إطار مساعي بنك الكويت المركزي المستمرة لتقوية المنظومة المالية الوطنية وتقليل مخاطر الاحتيال والعمليات غير المشروعة.

آليات الرصد والكشف المبكر والتوعية

أطلقت الغرفة المركزية الافتراضية أعمالها فعلياً بتوجيهات من بنك الكويت المركزي في ديسمبر 2023، بهدف تعزيز سرعة وكفاءة الاستجابة لحالات الاحتيال المالي من خلال تلقي البلاغات، وتتبع حركة الأموال المشتبه بها، واتخاذ الإجراءات اللازمة لتقييد الحسابات المرتبطة بتلك العمليات، وفق منظومة تشغيلية متقدمة لإدارة ومواجهة جرائم الاحتيال المالي الإلكتروني، وذلك ضمن تنسيق مباشر مع الجهات الأمنية والقضائية وعلى رأسها وزارة الداخلية والنيابة العامة.

وأوضح رئيس لجنة مكافحة عمليات الاحتيال في الاتحاد، عبدالوهاب الدعيج، أن الغرفة تمثل منصة متقدمة لتطوير آليات الرصد والكشف المبكر عن الأنشطة الاحتيالية، بالإضافة إلى دعم الجهات المعنية في إعداد الدراسات ووضع الضوابط والإجراءات التي تحد من الجرائم المالية المستحدثة وأساليب الاحتيال المتطورة.

وأشار إلى أن الغرفة تستجيب لبلاغات العملاء بسرعة وكفاءة عالية، وتقوم بمراقبة تدفق الأموال المشتبهة وحجزها عند اللزوم، بالإضافة إلى متابعة الحسابات المشبوهة وفرض قيود عليها بالتنسيق مع الجهات المعنية.

وأكد الدعيج أن التوعية المجتمعية تشكل محوراً جوهرياً في نشاط الغرفة، حيث تُعد وتنشر رسائل ومحتويات توعوية بصورة مستمرة في إطار الحملة التي ينفذها البنك المركزي تحت شعار «لنكن على دراية»، بهدف رفع مستوى الوعي العام بأساليب الاحتيال وسبل الوقاية منها.

أنماط الاحتيال الشائعة ودور التوعية المجتمعية

ولفت إلى أن الغرفة تصدت لعدة أنماط احتيال شائعة، من بينها انتحال صفة موظفي بنوك أو جهات حكومية وطلب تحديث البيانات المصرفية أو بيانات البطاقات الائتمانية، وإرسال روابط مزيفة عبر الرسائل النصية أو تطبيقات التواصل الاجتماعي التي تدّعي انتماءها لبنوك أو هيئات رسمية بغية سرقة بيانات الدخول والرموز السرية، والاحتيال عبر منصات البيع والشراء الإلكترونية من خلال طلب دفعات مقدمة مقابل سلع أو خدمات غير موجودة، وتزييف صفحات إلكترونية وتطبيقات مصرفية تنتحل المواقع الرسمية للاستيلاء على بيانات العملاء، والاحتيال الاستثماري من خلال عروض وهمية تحقق أرباحًا مرتفعة وسريعة خاصة عبر وسائل التواصل الاجتماعي، بالإضافة إلى الاحتيال المرتبط بالتوظيف الوهمي عبر الإعلان عن وظائف مزيفة تطلب رسومًا أو بيانات شخصية ومالية من الضحايا.

وفي ختام تصريحه، شدد الدعيج على أهمية رفع مستوى الوعي الفردي باعتباره الخط الأول للدفاع ضد عمليات الاحتيال، ودعا العملاء إلى التعامل مع الجهات الرسمية والموثوقة، والابتعاد عن التفاعل مع الإعلانات أو العروض المشبوهة، والاعتماد على التطبيقات الرسمية المتوفرة عبر متاجر التطبيقات المعتمدة عند إجراء المعاملات اليومية، فضلاً عن التحقق من موثوقية المواقع الإلكترونية قبل تنفيذ أي دفع أو مشاركة للبيانات الشخصية. كما أكد أن التصدي لجرائم الاحتيال المالي يتطلب تضافر الجهود بين المؤسسات المصرفية والجهات الرقابية والأمنية والعملاء.

الكويت الان ، موقع إخباري شامل يهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري بما يليق بقواعد وقيم الأسرة السعودية، لذلك نقدم لكم مجموعة كبيرة من الأخبار المتنوعة داخل الأقسام التالية، الأخبار العالمية و المحلية، الاقتصاد، تكنولوجيا ، فن، أخبار الرياضة، منوعات و سياحة.