البنك الأهلي الكويتي يستعرض نتائج قوية للنصف الأول 2026 ويكشف عن خطط تمويل واستراتيجية مستقبلية
عقدت مجموعة البنك الأهلي الكويتي مؤتمر المحللين لمناقشة نتائج النصف الأول لعام 2026، بحضور الرئيس التنفيذي جيل جان فان دير تول، والرئيس المالي شياماك سوناوالا، ورئيس التخطيط الاستراتيجي والمتابعة د. عبدالعزيز جواد، ومساعد المدير العام لإدارة التخطيط الاستراتيجي والمتابعة أسامة عزالدين.
نتائج الأداء المالي
قال فان دير تول إن البنك حقق أداء قوياً في النصف الأول مع تعزيز الأسس لتحقيق النمو طويل الأجل رغم استمرار حالة عدم اليقين إقليمياً، مؤكداً أن ذلك يعكس المرونة وجودة الأرباح وقدرة التنفيذ المنتظم للخطط الاستراتيجية.
وأضاف أن الأداء القوي يعكس القدرة على تنفيذ الخطط وفق الأهداف الاستراتيجية، وقد حققوا نمواً جيداً في الأرباح وعززوا الميزانية العمومية وجودة الأصول مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
وأظهرت نتائج النصف الأول استمرار القوة المالية مدعومة بنمو قوي في الإيرادات وإدارة منضبطة للميزانية العمومية.
ولفت إلى ارتفاع صافي الربح العائد للمساهمين بنسبة 16.9% على أساس سنوي ليصل إلى 37.1 مليون دينار، بينما ارتفعت ربحية السهم بنسبة 9% إلى 12 فلساً، نتيجة النمو القوي في الإيرادات والإدارة المنضبطة للتكاليف.
وأوضح أن الميزانية العمومية تعززت عبر زيادة القروض الائتمانية والودائع، فارتفعت نسبة الشريحة الأولى من معدل كفاية رأس المال (CET1) إلى 12.60% ونسبة القروض المتعثرة إلى 1.25%.
وبين أن إجمالي الأصول ارتفع بنسبة 5% مقارنة بديسمبر 2025 ليبلغ 7.3 مليارات دينار، مدعوماً بنمو القروض بنسبة 7.8% وزيادة ودائع العملاء بنسبة 6.5%.
تعزيز المركز الرأسمالي والتمويل
وأكد فان دير تول استمرار تعزيز الميزانية العمومية بالتزامن مع نمو الأعمال، حيث تحسنت نسبة القروض المتعثرة إلى 1.25% مقارنة بـ 1.35% في يونيو 2025، ما يعكس الاكتتاب المنضبط والإدارة الحصيفة للمحفظة.
وأشار إلى أن نسبة الشريحة الأولى لمعدل كفاية رأس المال (CET1) بلغت 12.60% ونسبة إجمالي كفاية رأس المال 18.03%، ما يوفر الإمكانات المالية القوية والمرونة اللازمة لدعم طموحات النمو المستقبلية.
وكشف عن موافقة بنك الكويت المركزي على زيادة برنامج شهادات الإيداع الخاص بالبنك من 500 مليون دولار إلى 1.5 مليار دولار، معتبراً ذلك محطة استراتيجية مهمة تعزز مرونة التمويل وتزيد تنويع مصادر التمويل وتدعم المرحلة المقبلة من استراتيجية النمو.
ولفت إلى أن وكالة موديز ثبتت تصنيف البنك عند «A2» بنظرة مستقبلية مستقرة، بينما حافظت وكالة فيتش على تصنيفها عند الدرجة «A» مع نظرة مستقبلية مستقرة، مما يؤكد قوة الميزانية العمومية واتساق الأداء المالي.
التوجهات الاستراتيجية وتطوير الأولويات
وأضاف فان دير تول أن القوة المؤسسية للبنك تُعتبر عنصراً فارقاً رئيساً، مدعومة بفريق قيادي من ذوي الخبرة وقوة عاملة موهوبة، موضحاً أن الكويتيين يشكلون نحو 70% من المناصب القيادية بينما تشكل النساء 41% من إجمالي الموظفين.
وأعلن عن تحديث استراتيجية المجموعة بتطوير أولوياتها الاستراتيجية لاقتناص فرص جديدة في قطاعات أعمالها وفق نموذج عملياتها التشغيلية، لتعزيز الموقع التنافسي وخلق قيمة مضافة مستدامة للمساهمين.
وأعرب عن تفاؤله بشأن النصف الثاني من 2026، مشيراً إلى أن مركز المجموعة الرأسمالي القوي، وملف التمويل المتنوع، والجودة العالية للأصول، والتنفيذ المنضبط للخطط توفر قاعدة صلبة للنمو المستمر رغم الحاجة للحذر من التطورات الجيوسياسية.
من جهته، ذكر شياماك سوناوالا أن نتائج النصف الأول أظهرت استمرار قوة الأداء المالي مدعومة بنمو قوي في الإيرادات وإدارة منضبطة للميزانية العمومية وتحسن مستمر في جودة الأصول، ما يعكس قوة ومتانة علامة البنك الأهلي الكويتي.
وبيّن أن صافي الربح العائد للمساهمين ارتفع بنسبة 17% على أساس سنوي ليصل إلى 37.1 مليون دينار، وربحية السهم بنسبة 9% إلى 12 فلساً، وتحسن العائد على متوسط حقوق الملكية بمقدار 81 نقطة أساس ليصل إلى 10%.
وأشار إلى أن الإيرادات التشغيلية ارتفعت بنسبة 9.5% على أساس سنوي لتصل إلى 119.2 مليون دينار، مدفوعة بنمو قدره 14.6% في صافي دخل الفوائد، ما أدى إلى تحسين صافي هامش الفائدة بمقدار 34 نقطة أساس ليصل إلى 2.54%، وزيادة الأرباح التشغيلية بنسبة 8% إلى 67.9 مليون دينار.
ولفت إلى أن نسبة التكاليف إلى الدخل ظلت منضبطة عند 43.1%، وهي أعلى بمقدار 90 نقطة أساس على أساس سنوي لكنها استمرت في مسار تنازلي بعد تسجيل 43.8% في نهاية عام 2025.
وأوضح أن نموذج الأعمال المتنوع يدعم جودة الأرباح، حيث ساهمت الخدمات المصرفية للشركات بنسبة 44% من الإيرادات التشغيلية، تليها الخدمات المصرفية للأفراد بنسبة 33% ثم الخزينة والاستثمار بنسبة 23%.
وبين أن نسب كفاية رأس المال بقيت قوية عند إجمالي 18.03% والشريحة الأولى 12.60%، فوق الحد الأدنى الرقابي، وتحسنت نسبة القروض المتعثرة إلى 1.25% مقارنة بـ 1.35% في يونيو 2025.
وأضاف أن نسبة تغطية المخصصات ظلت قوية عند 340%، مع احتفاظ بمخصصات للقروض تتجاوز متطلبات IFRS 9 بمقدار 196 مليون دينار، مما يوفر مصداً قوياً لأي تطورات معاكسة على صعيد الائتمان.
وكشف عن ارتفاع إجمالي الأصول بنسبة 5% إلى 7.3 مليارات دينار، مع نمو صافي القروض والسلف 7.8% إلى 4.9 مليارات دينار، وزيادة ودائع العملاء 6.5% إلى 4.3 مليارات منذ ديسمبر 2025، مع بقاء مقاييس السيولة قوية حيث بلغت نسبة تغطية السيولة 247% ونسبة صافي التمويل المستقر 120%.
من ناحيته، أفاد د. عبدالعزيز جواد بأن البنك استمر في التركيز على تنفيذ الخطط الاستراتيجية بشكل منضبط في قطاعات أعماله الرئيسية، وواصل من خلال إدارة الخدمات المصرفية للشركات تحسين محفظته من خلال زيادة قاعدة الودائع منخفضة التكلفة والتركيز على العلاقات مع العملاء ذات العوائد الأعلى، ما ساعد في تعزيز العوائد على رأس المال.
وقال إن البنك واصل تعزيز شبكة خدمات إدارة الخدمات المصرفية للأفراد في الكويت من خلال التركيز على شريحة العملاء الموظفين من المواطنين الكويتيين والوافدين، مع الحفاظ على معايير إقراض حصيفة، وتطوير قدرات الذكاء الاصطناعي، وتعزيز التفاعل مع العملاء، وتحسين الكفاءة التشغيلية، وتطوير القدرات الرقمية على مستوى المجموعة.
وأضاف أن فريق إدارة الخدمات المصرفية للأفراد في الإمارات سجل تقدماً على صعيد مبادرة «جيوَن» المعتمدة من مصرف دولة الإمارات العربية المتحدة المركزي، وأنهوا الجاهزية التشغيلية الداخلية لإصدار بطاقات السحب الآلي (جيوَن) ودعم معاملات الدفع المحلية عبر شبكة دفع جيوَن.
وأشار إلى أن شركة ABK Wealth Management عززت المنصة الاستثمارية عبر شراكة استراتيجية مع شركة Barings، التي تدير أصولاً بديلة تبلغ نحو 481 مليار دولار، وأطلقوا صندوقاً لأسواق المال بالدولار.
ولاحظ أن هذه المبادرات دعمت الزخم القوي للأعمال، حيث نما قاعدة العملاء بنسبة تقارب 50% وارتفعت الأصول المدارة بنسبة تقارب 30% على أساس سنوي.
وختم د. جواد بأن الاستراتيجية للخمس سنوات القادمة تركز على بدء المرحلة المقبلة من نمو المجموعة عبر تسريع النمو الذاتي المربح والبحث الاختياري عن الفرص الخارجية التي تولد قيمة مضافة، مع تركيز متزايد على تقديم قيمة مستدامة للمساهمين وتحقيق عوائد أعلى على حقوق الملكية من خلال النمو المتوازن في الكويت والإمارات ومصر، مدعوماً بتوزيع رأس المال منضبط واستثمارات في القدرات الاستراتيجية.
الكويت الان ، موقع إخباري شامل يهتم بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، وهدفنا أن نصل لقرائنا الأعزاء بالخبر الأدق والأسرع والحصري بما يليق بقواعد وقيم الأسرة السعودية، لذلك نقدم لكم مجموعة كبيرة من الأخبار المتنوعة داخل الأقسام التالية، الأخبار العالمية و المحلية، الاقتصاد، تكنولوجيا ، فن، أخبار الرياضة، منوعات و سياحة.
